Recese zostřila boj bank o důvěryhodnější, byť třeba i méně bohaté klienty. Po Raiffeisenbank, která před časem přišla s programem Raiffeisen Premium Banking, začala Česká spořitelna nabízet produkt ČS Premier. Jak zareaguje konkurence? Banky, působící v Česku pozvolna sestoupily ze svých nároků.Místomilionářů, případně ještě bohatších klientů,jejichž počet je omezený,je stále více zajímají ti méně movití.Některé finanční instituceproto „sestoupily“ o patro, případně i o více pater níž. Podle neoficiálních informací má ostatně téměř čtvrt milionu obyvatel ČR milionový majetek. Tolik peněz prý mají uloženo v investičních produktech či na různých účtech bank.

V druhé polovině loňského roku vstoupila v platnost novela zákona o penzijním připojištění. Jaké hlavní změny přinesla? Sledujete v oboru nějaké trendy? Legislativní změny přispěly především k regulaci převodů smluv a jejich předčasných ukončení. Sjednocena byla i pravidla pro prodej připojištění zaměstnavatelům a firmám. Lidé pak jistě uvítali zavedení informační povinnosti, která souvisí s prodejem penzijního připojištění. Generali penzijní fond informuje své klienty mimo jiné i o způsobu výpočtu provize. Nezbytnou součástí smlouvy o penzijním připojištění je Informační list. Společně s Asociací penzijních fondů ČR byla vytvořena jeho jednotná forma a je identický napříč všemi penzijními fondy. Naši klienti mají navíc všechny důležité informace k dispozici nonstop v rámci svého účtu na: www.generalipf.cz.

V souvislosti s doznívající ekonomickou krizí se stále častěji setkáváme s úvahami, jak uspěl ten který penzijní fond v době rozkolísaných finančních trhů. Autoři těchto úvah přitom často zapomínají na jeden nenápadný, ale zcela zásadní faktor, který bychom měli mít v souvislosti s penzijním připojištěním vždy na paměti - na jeho dlouhodobý charakter, který se často pohybuje v řádu desítek let od uzavření smlouvy.

České banky tlačí klienty, kteří u nichmají či chtějímít hypotéku, aby k nim převedli také výplatu a začali aktivně používat běžný účet. Výměnou za to jim nabízejí mírnou slevu na úrokové sazbě. Důvodem je snaha bank dostat z lidí další poplatky, které jsou spojené s používáním bankovních služeb, a zvýšit tak svou ziskovost. Navíc se tak peněžním domům otevírá možnost získat levný zdroj peněz, pokud si je klient nakonec vybere jako hlavního bankovního partnera a převede k nim například spořicí účty.