Zprávy

Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti

Podílové fondy | 5. ledna 2022 - 10:00 | Veronika Kalátová

3 X NE FONDU S PŘEDPLACENÝM POPLATKEM!

Fondy s předplaceným poplatkem Na trhu je málo produktů tak nevýhodných jako fondy s předplacenými poplatky. Produkt vznikl primárně za účelem poskytnout poradci co nejdříve jeho provizi. Šikovní produktoví manažeři vytvořili produkt tak, aby to na klienta působilo „atraktivně“ tím, že mu sníží poplatek například z 5 % (u pravidelných poplatků z každé úložky) na 3,5 %, když jej uhradí za budoucí investiční splátky dopředu. Navíc je tak prý klient motivován splácet, aby plánovanou cílovou částku naspořil. Jaký je ale skutečně tento produkt a jaké reálné výhody a nevýhody pro klienty má?

 

Na lyže do Itálie už jen s platným pojištěním odpovědnosti

3. ledna 2022 - 10:00 | Česká asociace pojišťoven

Se začínající sezonou zimních sportů se změnila pravidla návštěv sjezdovek v Itálii. Vláda Italské republiky schválila nový zákon, na jehož základě od 1. ledna 2022 musí mít každý lyžař nebo snowboardista na sjezdovce sjednané pojištění odpovědnosti za škody způsobené třetí osobě a musí mít potvrzení o tomto pojištění stále u sebe. Italská vyhláška stanovuje i další povinnosti.

Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti

Úvěry | 29. prosince 2021 - 10:00 | Veronika Kalátová

BILANCE PŘED A PŘI PŮJČCE

Ve chvíli, kdy rezerva nestačí a je nutné zvolit půjčku, je třeba si položit pár základních otázek a zpracovat si ucelenou bilanci před půjčkou:

 

Pohled Zlaté koruny pro E15: Hypotéky? OSVČ jsou speciální klienti

Hypotéky | 27. prosince 2021 - 10:00 | Kateřina Zavadilová, David Eim

Pokud se člověk rozhodne požádat o hypotéku, bude jeho bonita, tedy schopnost úvěr splácet, jeden z prvních kroků, které musí bance prokazovat. A protože bonita je odvislá od jeho příjmů, přijde ihned na řadu otázka, zda je zaměstnanec, majitel firmy či živnostník.

Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti

22. prosince 2021 - 10:00 | Veronika Kalátová

DESATERO K DĚTSKÉMU ÚČTU

Patříte mezi rodiče, kteří mají zájem rozvíjet správné finanční návyky svých dětí? Chcete je učit finanční odpovědnosti už od školního věku?  K tomu vám může docela dobře posloužit dětský účet. Proč? Protože dětský účet může sloužit jako prostředek učení se finanční gramotnosti.

 

Visa spustila krypto poradenské služby

17. prosince 2021 - 10:00 | VISA

Společnost Visa, světový lídr v oblasti digitálních plateb, dnes oznámila spuštění celosvětové poradenské služby Crypto Advisory Practice, která je součástí Visa Consulting & Analytics (VCA) a jejímž cílem je pomoci klientům a partnerům pokročit na jejich vlastní cestě ke kryptoměnám. Tato služba přichází ve chvíli, kdy se digitální měny dostávají stále více do povědomí veřejnosti – podle výzkumu, který dnes společnost Visa zveřejnila, je povědomí o kryptoměnách mezi dotázanými osobami s rozhodovacími pravomocemi v oblasti financí téměř všudypřítomné – 94 procent na celém světě.

Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti

Životní pojištění | 15. prosince 2021 - 10:00 | Veronika Kalátová

COŽE JE DŮLEŽITÉ KRÝT U POJIŠTĚNÍ OSOB?

Pojištění je poměrně náročný produkt. Vždy záleží na obsahu konkrétní smlouvy, co vše pojištění kryje, v jakém rozsahu a za jakých podmínek. Velmi důležité je také sledovat pojistné výluky z pojištění, které brání vyplacení plnění v případě vzniku pojistné události.

 

Pohled Zlaté koruny pro E15: Žádat o odklad splátek hypotéky se nemusí vždy vyplatit

Hypotéky | 10. prosince 2021 - 10:00 | Petr Zámečník, člen Finanční akademie Zlaté koruny, šéf obsahu EMA data a šéfredaktor odborných webů Poradci-sobě.cz a Realiťáci-sobě.cz

Ceny nemovitostí prudce vzrostly. To přivedlo řadu domácností do situace, kdy si lidé vzali hypotéku tzv. „na krev“. Tedy vydali se z finančních rezerv a pravidelná hypo-splátka každý měsíc nebezpečně zatěžuje jejich rodinný rozpočet. Stačí proto málo, rodina se dostane do finančních potíží, a stojí před otázkou jak dál.  Proč odklad splátek, který většinu napadne jako první, není vždy nejlepší řešení?

Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti

Úvěry | 8. prosince 2021 - 10:00 | Veronika Kalátová

PRAVIDLA KLIENTSKÉ PÉČE PŘI INVESTOVÁNÍ

Pro přípravu na jednání s finančními poradci si shrneme pravidla klientské péče, která jsou důležitá jak pro přípravu kapitálu pro stáří, tak pro tvoření střednědobé či dlouhodobé rezervy, prostě u investic obecně. Tato pravidla vám rovněž pomohou, jak poznat profesionálního finančního poradce, se kterým byste mohli udržet dlouhodobý obchodní vztah. Buďte obezřetní a konzultujte konkurenční nabídky.

Celkem: 22122