V období nízkých úrokových sazeb na běžných a spořicích účtech, které asi ještě nějaký čas přetrvá, je pro lidi obtížné zhodnotit jejich pracně vytvořenou finanční rezervu. Nejasná budoucnost systému důchodového zabezpečení velí se v penzi nespoléhat pouze na peníze od státu. A tak stále více lidí část úspor investuje, o čemž svědčí meziroční nárůst objemu peněz v podílových fondech. Investování části dlouhodobých úspor do podílových fondů je rozumnou alternativou zhodnocení peněz pro každého. Navíc pokud investici držíte déle než 3 roky, nebo pokud neodprodáte cenné papíry za více než 100 000 Kč v rámci jednoho kalendářního roku, je výnos z investic do podílových fondů osvobozen od daně.
