N/A (investiční program)

Conseq Investment Management, a.s.

N/A

smíšené

fyzické osoby

Conseq Investment Management, a.s., nezávislé distribuční sítě finančních poradců

Uvedením programu Horizont Invest na trh umožnila společnost Conseq Investment Management jako první českým občanům řešit svůj penzijní plán tak, jak je to ve vyspělých zemích běžné, tj. prostřednictvím programu "životního cyklu". Jedná se o velmi jednoduchou formu pravidelného investování do podílových fondů (již od 500,- Kč měsíčně), přičemž program umožňuje nastavit na jeho počátku různou míru rizikovosti portfolia, kterou poté s blížícím se koncem programu automaticky snižuje. Na počátku programu může klient investovat zejména do akciových fondů a dosahovat tak nadprůměrných výnosů, zatímco na konci programu jsou jeho zisky postupně "zamykány" a celá investice chráněna proti kolísání, a to automatickou postupnou a pravidelnou realokací do fondů dluhopisových a peněžního trhu. Společnost Conseq Investment Management do tohoto programu navíc zařazuje nejen své fondy Conseq Invest, ale také fondy ING, Parvest a Franklin Templeton, které svou velikostí a výkonností ve srovnání s konkurencí patří k celosvětové špičce. Jako zcela unikátní doplněk pravidelného investování do podílových fondů je klientům v rámci programu Horizont Invest dána možnost pojištění zproštění placení pravidelných vkladů pro různé pojistné události (invalidita, smrt, úraz), a to ve spolupráci s pojišťovnou Uniqa. Program se stal již po krátké době natolik úspěšným, že některé pojišťovny jej zařadili do svých investičních životních pojištění a zároveň je program Horizont Invest součástí produktu Investiční hypotéka od Hypoteční banky (kombinace hypotečního úvěru s odloženou splátkou jistiny a pravidelného investování do podílových fondů).

Diverzifikace fondů do více investičních společností; Pravidelné rebalancování portfolia; automatická realokace portfolia. S blížícím se koncem investičního horizontu se portfolio stává konzervativnějším; Kvalitní fondy v portfoliu; Pravidelné reportování v CZK; Možnost připojištění. V případě přiznání plné invalidity přebírá povinnost pravidelných vkladů pojišťovna

Široká diverzifikace mezi fondy několika renomovaných investičních společností vč. globálních investičních správců; snadná administrativa - vše pod jednou střechou - jeden účet, jeden výpis; možnost jednorázových i pravidelných investic, mimořádné vklady bez papírování; jednoduchost produktu - klient nemusí vybírat z tisíců fondů

Jde o Investiční program životního cyklu; Příloha: Informační leták produktu

květen 2006

N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů)

N/A (každý klient má své portfolio)

N/A (jedná se o portfolio složené z fondů více investičních společností)

CZK

v počátku zejména akciové fondy s postupnou realokací do dluhopisových fondů

N/A

zvolí si klient; a program automaticky dle investičního horizontu volí rizikovost portfolia, kterou postupně snižuje

květen 2006

portfolio životního cyklu s automatickou realokací

reinvestovány

Jan Vedral

květen 2006

N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů)

N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů)

N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů)

N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů)

N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů)

N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů)

N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů, výkonnost závislá na období, v němž se daný program (dané portfolio) nachází, tedy kolik let zbývá do konce investičního horizontu)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

N/A (individuální portfolio)

Zvýhodněný přestup ANO zdarma, automaticky uvnitř programu, mezi programy rovněž; Správcovský poplatek je v
% - tj. 0,50% p.a. za management investičního programu; Minimální výše pravidelné investice je 500 Kč / měsíc, nebo 1500 Kč / čtvrtletí, nebo 6000 Kč / rok.

závisí na počtu let do konce programu viz tabulka na webových stránkách společnosti Conseq: https://www.conseq.cz/fund_service_variant.asp?page=148&service=532