Allianz pojišťovna uvedla na trh nový typ jednorázového investičního životního pojištění BONUSinvest. Jeho výnos je založen na ojedinělém mechanismu, který v průběhu trvání pojištění mění investiční strategie v závislosti na aktuálních tržních podmínkách. Oproti podobným absolute-return strategiím nebo hedge portfoliím však nabízí 100% garanci výnosu při potenciálu vysokého zhodnocení.
Allianz BONUSinvest je jednorázové investiční životní pojištění, jehož výnos je založen na mechanismu měnícím strategie v závislosti na aktuálních tržních podmínkách. BONUSinvest navazuje na předchozí úspěšné tranše tzv. Chytrých investic, což je koncept, který Allianz pojišťovna představila již na podzim 2008. BONUSinvest byl připraven ve spolupráci s BNP Paribas. Jeho výnos je odvozen od vývoje indexu BNP Paribas Platinium.
BONUSinvest předem počítá s možnými tržními výkyvy v budoucnu a pomocí investiční multi-strategie je minimalizuje. Investice není vázána pouze na jeden akciový index či komoditu, ale je složena z více (proto „multi“) strategií založených na:
• akciích
• komoditách
• kurzech měn
• kolísání trhu
Mezi jednotlivými složkami existují vzájemné vazby, kterých se využívá k dosažení zajímavého a přitom stabilního zhodnocení. Na základě aktuálního vývoje se rozložení těchto strategií přizpůsobuje konkrétní situaci na trhu. Tím je zamezeno významným propadům v hodnotě investice, které jsou běžné při investicích do jednoho druhu aktiva, např. akcií. Výsledkem je zhodnocení investice klienta za jakékoliv situace na trhu a minimální kolísání její hodnoty.
Hlavní výhody produktu:
• 100% garance (garance vyplacení 100 % vložené investice i v případě zcela negativního vývoje)
• výborný historický výnos (v průběhu posledních období průměrné zhodnocení 50,5% vložené částky – testováno na 765 simulacích)
• neomezený výnos – maximální výše výnosu není omezena
• krátká doba trvání 6 let
• nulové kurzové riziko (produkt je veden v Kč)
• možnost výběru části investovaných prostředků v průběhu pojištění (po 3 letech)
• úrazové pojištění (až do 1 mil. Kč zdarma)
• možnost daňových odpočtů (při splnění zákonných podmínek lze za dobu trvání pojištění snížit základ daně až o 72 000 Kč)
Podrobné informace o novince BONUSinvest i o dalších tzv. Chytrých investicích Allianz pojišťovny najdou zájemci na mikrosite www.chytrainves­tice.cz