Klíčový plán

ČSOB

Charakteristika produktu:
Produkt je určen fyzickým osobám, klientům i neklientům ČSOB. Podstatou produktu je bezplatné poskytnutí návrhu optimálního rozložení financí, včetně návrhu vhodných produktů pro spoření a investice při zohlednění výnosnosti, rizika a likvidity jednotlivých skupin produktů (není nutné, aby se jednalo jen o produkty ze skupiny ČSOB). Přitom bereme v úvahu zohlednění možných státních podpor a daňových úlev u některých produktů. Po krátkém zhodnocení finanční situace rodiny je navrženo optimální rozložení financí do tří základních celků (a to jak jednorázových úložek, tak i pravidelného spoření):- Rezerva - potřeba rezervy pro řešení aktuálních situací - skládá se z termínovaného účtu a fondu peněžního trhu- Sny a přání ? část peněz, která bezpečně ve střednědobém horizontu generuje zisk - skládá se ze zajištěných fondů, stavebního spoření, dluhopisových fondů a jednorázového pojištění- Zajištění ? část peněz, která vytváří doplňkový zdroj příjmů pro důchodový věk - skládá se z penzijního připojištění, životního pojištění a spoření do profilových fondů-Po vyhotovení si klient odnáší přehledné tabulky s navrženým osobním Klíčovým plánem včetně grafů s předpokládaným vývojem financí. Součástí osobního Klíčového plánu je ukázka, o kolik peněz klient může přijít, pokud nebude s penězi aktivně hospodařit a zachová jejich současné rozložení.
Výhody:
- Pro zpracování Klíčového plánu klient nemusí nakupovat produkty ČSOB- Možnost anonymního zpracování (také zdarma)- Možnost sjednání následných schůzek s aktualizací osobního Klíčového plánu (všechny následné schůzky zdarma).