Stačí dva stejně zaměřené akciové fondy a poměr výkonnosti portfolia k riziku se zhorší. Tato častá chyba, které se v angličtině říká diworsification (spojení anglického worsen - zhoršovat a diversification - diverzifikace) se vyznačuje dalším rozšiřováním portfolia, které neprospívá, nebo dokonce škodí.