Každá finanční instituce bude upřednostňovat takové formy investování, které jí vyhovují. To přesně ukázal bleskový průzkum MF DNES. Bankéři budou prodávat své fondy podle firemní strategie, pojišťovna podmíní některé investiční produkty uzavřením pojištění.
Prodávat umějí
A právě v tom vidím největší problém u českých bank. Zcela jistě vás přivítá příjemný(á), dobře oblečený(á) bankéř(ka), který prošel mnoha školeními o tom, jak s vámi komunikovat a co vám nabízet. Nicméně jeho znalosti trhu budou velmi pravděpodobně jen zprostředkované, bez reálného kontaktu s burzou a bez osobních zkušeností.
Ono to samozřejmě není žádný div. Banky v posledních letech silně expandovaly a nabídka trhu práce nemohla uspokojit poptávku po zkušených bankéřích.
Investici je třeba stále spravovat
Také strategie, kdy vám investiční bankéř doporučí nějakou investici a potom vám jednou za čas oznámí, jak si vaše portfolio vede, dnes není přijatelná. Na trhu se za poslední dva roky událo mnoho dramatických změn, které není zcela snadné pochopit. Schůzka jednou za čtvrt roku je u investic málo.
Doporučení na závěr
To, že na vás bankéř či makléř působí dobrým dojmem a usadí vás v pohodlném křesle luxusní kanceláře, by nemělo ovlivnit investiční rozhodnutí. Nejlepší je ptát se, ptát se, ptát se. Jen s vlastním aktivním přístupem poznáte, zda investování a vašim konkrétním potřebám bankéř rozumí a rozumět chce.