Mnozí z těch, kteří si šetří na penzi, nedostanou ani korunu navíc. Krize srazila zisky fondů
V následujících týdnech budou jednotlivé penzijní fondy odtajňovat, jak velký výnos připíší klientům za uplynulý rok. S ohledem na to, že se celkový zisk fondů meziročně kvůli ekonomické krizi propadl o více než 80 procent, mohou lidé v nejlepším případě očekávat jen nejvýše jedno procento. Většina fondů ale klientům přizná okolo půl procenta. Výjimkou však nemusí být ani nula procent.
Zisk tuzemských penzijních fondů klesl za loňský rok o 3,7 miliardy korun a dosáhl jen 706 milionů korun. O rok dříve přitom penzijní fondy vydělaly ještě 4,39 miliardy korun. Meziročně se tak hospodaření penzijních fondů propadlo o více než 84 procent. Jestliže se výnosy přiznané klientům za rok 2007 pohybovaly ještě mezi dvěma až čtyřmi procenty, za uplynulý rok získají lidé nejčastěji jen okolo půl procenta.
„Úrokový výnos za rok 2008 oznámíme na konci května po zasedání valné hromady. Již dříve jsme ale avizovali, že klienti nemohou očekávat více než půl procenta,“ uvedl například Petr Brousil, mluvčí Penzijního fondu České pojišťovny, který je největším na trhu.
Podobně se vyjádřili i zástupci dalších fondů. „Rozhodnutí o výši úrokového výnosu připsaného klientům za uplynulý rok oznámíme až koncem měsíce. Dopředu tuto výši nechceme komentovat,“ řekla Kristýna Havligerová, mluvčí Penzijního fondu České spořitelny. I zde odborníci očekávají, že fond připíše okolo půl procenta, nejvýše jedno procento.
Dosud jediným penzijním fondem, který konkrétní výnos za rok 2008 svým klientům už oznámil, je Generali. Jde o nejmenší fond na trhu přibližně jen s 37 tisíci klienty. Za uplynulý rok připíše účastníkům dvě procenta. S ohledem na hospodaření jednotlivých fondů tento výsledek může překonat jen Allianz penzijní fond. Ten jako jediný na trhu dokázal vloni hospodaření meziročně navýšit. Klientům za rok 2007 připsal tři procenta.
Přestože většina penzijních fondů úrokový výnos za rok 2008 ještě nezveřejnila, výši tohoto zhodnocení mohou klienti s ohledem na již známé loňské hospodaření odhadnout. Stačí se jen podívat na zisk a připsané zhodnocení v minulých letech. Penzijní fond rozděluje nejméně 85 a maximálně 95 procent hospodářského výsledku. Nejčastěji fondy rozdělují oněch 85 procent svého zisku (pět procent je na navýšení rezervního fondu a deset procent pro akcionáře). Podle zákona nesmí mít fond záporný výsledek hospodaření. Případnou ztrátu musí krýt z nerozděleného zisku z minulých let, z rezervního fondu nebo snížením základního jmění.
Výnosy tří největších penzijních fondů v posledních letech
Penzijní fond 2005 2006 2007 2008
PF České pojišťovny 967,3 (3,8 %) 1032,7 (3,3 %) 939,0 (2,4 %) 81,0 (max. 0,5 %)
PF České spořitelny 629,5 (4,03 %) 530,6 (3,04 %) 775,6 (3,07 %) 127,0 (max. 1 %)
AXA PF 1047,7 (3,74 %) 757,5 (2,5 %) 912,9 (2,2 %) 9,7 (max. 0,5 %)
* Podle počtu klientů v roce 2008, zisk fondů je v milionech korun, údaj v závorce je úrokové zhodnocení přiznané klientům
Zdroj: Asociace penzijních fondů, penzijní fondy