Na zanedbatelné výnosy fondy nové klienty nezískají, zkoušejí to proto s finančními prémiemi
Penzijní fondy, jejichž výnosy krutě poznamenala finanční krize, zkoušejí novou taktiku, jak získat klienty. Zájemce o penzijní připojištění se snaží nalákat na finanční bonusy, které nabízejí za podpis nové smlouvy. V současné době je nabízený bonus vedle státního příspěvku jediným lákadlem, který mohou penzijní fondy ve svých kampaních využít. Výnosy, které za poslední rok přiznaly klientům, jsou totiž kvůli finanční krizi žalostně nízké.
Většina penzijních fondů za uplynulý rok připsala klientům zhodnocení jen v řádu setin až desetin procenta. Přitom jen inflace činila vloni 6,3 procenta.
V současné době nabízí finanční prémii za uzavření nové smlouvy například Penzijní fond Komerční banky (PF KB). Jedná se o částku ve výši 500 korun a může ji získat ten, kdo uzavře smlouvu o penzijním připojištění do konce listopadu letošního roku. Podmínkou je, aby si klient sjednal pravidelný měsíční příspěvek minimálně ve výši 300 korun a aby první vklad dosedl na konto nejpozději do konce letošního roku. Tato nabídka ale platí pouze pro prvních pět tisíc klientů.
Na prémie při uzavírání smluv v současné době sází také lídr trhu Penzijní fond České pojišťovny (PFČP). „Ve spolupráci s Českou pojišťovnou nabízíme klientům možnost získat příspěvek ve výši sto korun měsíčně po dobu jednoho roku. Podmínkou zjednodušeně je, aby si klient k životnímu pojištění ještě sjednal úrazové připojištění s ročním pojistným alespoň čtyři tisíce korun,“ uvedl Petr Brousil, mluvčí PFČP.
Letošní rok je jen o málo lepší než minulý Rok 2008 byl v historii penzijních fondů tím nejhorším obdobím. Penzijní fondy vydělaly pouze 706 milionů korun. O rok dříve to ale bylo 4,39 miliardy korun. Meziroční propad tak dosáhl 84 procent.
V případě letošního roku dosavadní odhady fondů zatím počítají s tím, že si proti loňsku mírně polepší. V prvním pololetí sice fondy v čistém zisku ve srovnání s loňským rokem ještě propadly, a to asi o 30 procent, ve druhém pololetí by to ale měly dohnat.
„Penzijní fondy v nejbližších letech vydělají méně, než byli lidé zvyklí z minulosti. S tím se klienti musejí smířit,“ uvedl již dříve Petr Beneš, viceprezident Asociace penzijních fondů ČR.
Podle něj lze očekávat, že ani v tomto roce, respektive za letošní rok připsané výnosy klientům nepřekročí inflaci. „Za rok 2010, pokud se finanční trhy vzchopí, by to mohlo být už kolem inflace,“ dodal.
Mladí lidé nemají velký zájem o penzijní připojištění Nejméně populární je penzijní připojištění u mladých lidí, pro které je důchodové spoření nejdůležitější. Pokud si totiž klient založí penzijní připojištění už na začátku své pracovní kariéry, dostane se ke svým penězům až po několika desetiletích. Podmínkou výplaty peněz je totiž dovršení věku šedesáti let. Po celou dobu (desetiletí) jsou peníze ve fondu a klient k nim nemá žádný přístup. S ohledem na dlouhodobost tohoto spoření je pak hospodaření fondů pro mnoho klientů zklamáním.
Černý rok
Penzijní fondy nyní zažívají nejtěžší časy ve své historii. V důsledku finanční krize jim dramaticky propadly jejich výnosy. Jen za loňský rok celkově hospodařily se ziskem ve výši 706milionů korun. To znamená meziroční propad o 84 procent. V letošním roce se penzijním fondům zatím daří o něco lépe, ale stále se neočekává, že klienti získají vyšší výnos, než kolik bude letos činit inflace. Za rok 2008 přitom většina penzijních fondů připisovala jen velmi nízké zhodnocení, a to v řádu setin až desetin procenta. Koncem června 2009 měly všechny penzijní fondy dohromady 4,405 milionu klientů. Ti mají průměrně naspořeno přes 40 tisíc korun.