Allianz pojišťovna i Allianz penzijní fond rozesílají v těchto dnech klientům daňová potvrzení za rok 2010. Oproti roku 2009 klienti Allianz pojišťovny ušetří za loňský rok u daňově odčitatelných produktů životního pojištění zhruba o 5 % více, celkem 835 milionů korun. Klienti Allianz penzijního fondu si sníží daně o další čtvrt miliardu korun, dohromady tedy o téměř 1,1 miliardy korun.
„Průměrná částka, o kterou si klienti penzijního fondu mohou snížit daně činí 1255 korun, což představuje 70 procent z maximálního možného limitu 1 800 korun. Současně s daňovými potvrzeními jsme klientům nabídli novou službu, tzv. „daňový automat“, který jim pomůže zjednodušit využívání daňových výhod,“ uvedl předseda představenstva Allianz penzijního fondu Petr Poncar.
V případě, že si klient takovou službu sjednal nemusí už své rozhodnutí o doplacení finančních prostředků, aby mohl využít maximálních daňových výhod, penzijnímu fondu písemně oznamovat, ale stačí pouze chybějící částku uhradit. Každému účastníkovi penzijního fondu je počátkem prosince příslušného roku zasláno písemné upozornění i výše platby, kterou je vhodné v daném roce nad rámec pravidelných úložek uhradit, pro maximální využití daňového odpočtu.
„Všechny úkony spojené s touto službou jsou bez poplatku. Koncem loňského roku si klienti pro maximalizaci daňových výhod v penzijním připojištění poslali na své účty o třetinu více příspěvků než v roce 2009 a celkově šlo o desítky milionů korun,“ dodal Poncar.
Za produkty životního pojištění bylo vystaveno a odesláno celkem 84 550 potvrzení v celkové hodnotě 835 milionů korun. „Poměr mezi potvrzenou částkou za pojištění spojené s investičním fondem a pojištěním bez investičního fondu byl za rok 2010 téměř 65 % ve prospěch investičního životního pojištění. Meziročně se navýšil zhruba o 4 %,“ uvedl ředitel úseku pojistné matematiky Allianz pojišťovny Josef Lukášek.
Daňoví poplatníci, kterým přiznání o dani z příjmu zpracovává mzdová účtárna, musí podklady pro daňovou úsporu za životní pojištění nebo penzijní připojištění předat k vyřízení nejpozději do 15. února. Ostatní, kteří podávají přiznání k daním sami, uplatní potvrzení a daňové úlevy ve svém daňovém přiznání.
Potvrzení zasílané Allianz pojišťovnou obsahuje číslo smlouvy, identifikaci pojistníka a výši pojistného, kterou může použít pro snížení daňového základu. Potvrzení musí pojistník podepsat, čímž zároveň prohlašuje, že výši pojistného zkontroloval a že mu není vykázána jiná částka, než kterou ve skutečnosti zaplatil. Pokud by klient potvrzení neobdržel poštou nebo je ztratil, vystaví mu jak Allianz pojišťovna, tak i Allianz penzijní fond duplikát dokladu.